Die AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an. Dazu gehören unter anderem die Beratung und Vermittlung von Versicherungen, wie Rentenversicherungen, Risiko­lebens­ver­si­che­rungen, Berufs­unfähig­keitsversicherungen, private Kranken­ver­si­che­rungen sowie betriebliche Alters­vorsorge. Darüber hinaus bieten sie Finanzberatung für private und geschäftliche Kunden an, mit einem Fokus auf maßgeschneiderte Lösungen für Versicherungen, Investmentfonds, Finanzierungen und Kapitalanlagen.

Dabei wird großer Wert auf die individuelle Beratung gelegt und prüft die spezifischen Bedürfnisse ihrer Kunden, um passende Produkte zu empfehlen. Ihr Ziel ist es, langfristige finanzielle Sicherheit und Effizienz zu gewährleisten, indem sie ihre Kunden durch den „Finanz- und Versicherungsdschungel“ führen.

Ein erster Beratungstermin bei der AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH beginnt mit einer ausführlichen Vorstellung der Arbeitsweise.

Im Anschluss werden die individuellen Wünsche und Ziele festgelegt. Dabei werden Ihre finanziellen Prioritäten aufgenommen, um eine zielgerichtetes Finanzkonzept zu entwickeln. Es geht zunächst darum, Ihre persönlichen Bedürfnisse zu verstehen, bevor im nächsten Schritt konkrete Finanzkonzepte erstellt und vorgestellt werden.

Die Beratungskosten bei der AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH können je nach Art der Dienstleistung variieren. Im Allgemeinen bietet das Unternehmen maßgeschneiderte Finanz- und Versicherungsberatung, deren Kosten transparent gestaltet werden. Es gibt unterschiedliche Modelle, die von provisionsbasierten Vergütungen über Abschlussgebühren bis hin zu Servicevereinbarungen reichen, je nach den individuellen Bedürfnissen der Kunden und den gewählten Produkten.

Die AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH entwickelt hochgradig individuelle Finanzkonzepte, die speziell auf die persönlichen Bedürfnisse und finanziellen Ziele ihrer Kunden zugeschnitten sind. Der Beratungsprozess beginnt mit einer umfassenden Analyse der aktuellen finanziellen Situation sowie der Absicherungsbedürfnisse des Kunden. Auf dieser Grundlage erfolgt eine detaillierte Beratung, die darauf abzielt, langfristige finanzielle Stabilität zu gewährleisten.

AERA berücksichtigt dabei verschiedene zentrale Bereiche der Finanzplanung, darunter die Alters­vorsorge, den Vermögensaufbau durch Investmentfonds und Immobilien, die Immobilienfinanzierung sowie die Existenzsicherung. Zusätzlich bietet das Unternehmen individuelle Beratung zu Versicherungslösungen an, die optimal auf die jeweilige Lebenssituation des Kunden abgestimmt sind.

Diese ganzheitliche Vorgehensweise garantiert, dass jeder Kunde ein maßgeschneidertes und nachhaltiges Finanzkonzept erhält, das seine langfristigen finanziellen Ziele unterstützt.

Die AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH bietet verschiedene digitale Lösungen zur Verwaltung Ihrer Finanzen an. Eine zentrale Plattform ist „Meine Finanzen digital“, die Kunden einen einfachen Überblick über ihre Versicherungen, Kapitalanlagen und sonstigen finanziellen Angelegenheiten bietet. Über diese Plattform können Sie Dokumente verwalten, Verträge einsehen und Änderungen unkompliziert vornehmen.

Darüber hinaus gibt es die Möglichkeit, Online-Beratung in Anspruch zu nehmen. Dies ermöglicht es Kunden, bequem von zu Hause aus an Beratungsgesprächen teilzunehmen, ohne physisch vor Ort sein zu müssen.

Diese Lösungen zielen darauf ab, den Zugang zu Finanzinformationen zu erleichtern und Ihnen mehr Kontrolle über Ihre finanzielle Situation zu geben.

Die AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH legt großen Wert auf die Sicherheit der Daten ihrer Kunden bei der Nutzung ihrer digitalen Tools und der Kunden-App. Alle übermittelten Daten werden über SSL-verschlüsselte Verbindungen geschützt, was sicherstellt, dass sensible Informationen nicht von Dritten abgefangen oder eingesehen werden können.

Zusätzlich werden Datenschutzstandards eingehalten, die den Anforderungen der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) entsprechen. Dies bedeutet, dass die gesammelten Daten nur zu den vereinbarten Zwecken verwendet werden und jederzeit ein Widerruf der Einwilligung zur Datennutzung möglich ist.

Somit bietet AERA ein hohes Maß an Datenschutz und Sicherheit für Kunden, die ihre digitalen Lösungen nutzen.

Ja, die Dienstleistungen der AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH können auch außerhalb von München in Anspruch genommen werden. Dank moderner digitaler Lösungen, wie Online-Beratung und der digitalen Plattform „Meine Finanzen digital“, können Kunden ihre Finanzplanung und -verwaltung ortsunabhängig durchführen.

Diese digitalen Services ermöglichen es Kunden, mit AERA in Kontakt zu treten, Dokumente zu verwalten und Beratungsgespräche online abzuhalten, ohne physisch anwesend sein zu müssen. So können die Dienstleistungen flexibel und deutschlandweit genutzt werden.

Die AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH überprüft und passt Ihre Finanzplanung regelmäßig an, um sicherzustellen, dass sie stets Ihren aktuellen Lebensumständen und finanziellen Zielen entspricht. Die Häufigkeit der Überprüfung hängt von den individuellen Bedürfnissen des Kunden ab, doch in der Regel finden alle 24 Monate Überprüfungen statt.

Zusätzlich können Anpassungen vorgenommen werden, wenn es wesentliche Veränderungen in Ihrer Lebenssituation gibt, wie z. B. berufliche Veränderungen, Immobilienkauf oder Familienzuwachs. AERA legt Wert darauf, flexibel auf solche Änderungen zu reagieren und die Finanzplanung entsprechend anzupassen.

Sie können auch jederzeit auf die digitalen Tools zugreifen, um selbstständig den Status Ihrer Finanzen zu überwachen und, falls notwendig, Anpassungen vorzunehmen.

Die Berater der AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH überzeugen durch langjährige Erfahrung und herausragende Fachkompetenz. Mit über 40 Jahren Marktpräsenz verfügt das Unternehmen über tiefgreifendes Fachwissen, das durch kontinuierliche Weiterbildung stets auf dem neuesten Stand gehalten wird. Besonders geschätzt wird die ausführliche und verständliche Beratung, die individuell auf die Bedürfnisse jedes Kunden abgestimmt ist.

Die Berater entwickeln umfassende Finanzkonzepte, die transparent und ohne jeglichen Verkaufsdruck präsentiert werden – eine Qualität, die auch in Kundenbewertungen hervorgehoben wird. Die Expertise der AERA umfasst alle wesentlichen Bereiche der Finanzplanung und Versicherungslösungen, darunter Alters­vorsorge, Vermögensaufbau, Investmentfonds, Immobilienfinanzierung und Existenzsicherung.

Ja, die AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH bietet auch Unterstützung bei der Finanzierung von Immobilien an. Sie beraten sowohl bei der Finanzierung von privaten Wohnimmobilien als auch bei der gewerblichen Immobilienfinanzierung. Ihr Service umfasst die Analyse der finanziellen Situation, die Auswahl geeigneter Finanzierungsmodelle und die Vermittlung passender Kredite, um die besten Konditionen für den Kunden zu erzielen.

Dabei wird besonderer Wert auf individuelle Lösungen gelegt, die den langfristigen Zielen und der finanziellen Lage des Kunden entsprechen.

Die Unterstützung schließt auch den gesamten Finanzierungsprozess mit ein, von der Beratung bis zur Umsetzung und Betreuung der Finanzierung.